AML / KYC политика

Последнее обновление: 1 января 2026 года

1. Введение

RExchange («Сервис») придерживается принципов AML (Anti-Money Laundering) и CFT (Counter-Financing of Terrorism). Настоящая политика описывает меры, которые мы предпринимаем для соответствия международным стандартам FATF и предотвращения использования сервиса в незаконных целях.

2. Уровни верификации

• Уровень 0. Email-верификация. Лимит — до $1 000 в сутки на пользователя.
• Уровень 1. Подтверждение личности по документам. Лимиты снимаются.

3. Скоринг адресов

Каждый адрес отправителя и получателя проходит автоматическую AML-проверку через сторонних поставщиков аналитики блокчейна. Если риск-скор превышает допустимый порог, операция блокируется до выяснения обстоятельств.

Адреса, связанные с:

• миксерами, тумблерами, даркнет-маркетами;
• санкционными списками (OFAC, EU, ООН);
• финансированием терроризма;
• программами-вымогателями (ransomware);
• скам-проектами и фишингом;

не обслуживаются в нашем сервисе.

4. Запрещённые юрисдикции

Сервис недоступен для резидентов следующих стран и территорий: Иран, КНДР, Сирия, Куба, Венесуэла, Крым, ДНР, ЛНР, а также для лиц, включённых в санкционные списки.

5. Ваши обязательства

Используя сервис, вы подтверждаете, что:

• совершаете операции с использованием только собственных средств;
• не используете сервис для отмывания доходов или финансирования терроризма;
• не действуете в интересах третьих лиц без раскрытия этого факта;
• предоставляете достоверные данные при верификации.

6. Заморозка и блокировка

В случае обоснованных подозрений мы вправе временно приостановить операцию для дополнительной проверки или полностью отказать в обслуживании с возвратом средств за вычетом сетевых комиссий.

7. Сотрудничество с регуляторами

В рамках предусмотренных законодательством случаев мы предоставляем информацию правоохранительным органам и регуляторам по официальному запросу.

8. Контакты

Вопросы по AML-политике направляйте на compliance@rexchange.io.